模块 06 · 回款与按揭
💰 回款按揭 · 每一笔钱有人盯
付款计划、回款登记、按揭办理节点、逾期自动升级 — 财务与案场协同。
78%
回款率
本月
¥860万
待回款
3
逾期笔数
已提醒
12
按揭在办
银行审批中
模块说明 · 用数字说话
回款按揭参照需求样稿「经营数据管理」：签约情况 + 营收进度 + 回款进度三块，支持按项目筛选、完成率自动计算。
样例盘本月回款率 78%，待回 ¥860 万。1-X 月完成率、年度进度、差异为负标红；回款风险每周评估预警。
已开票未回款、当前对账/回款账期单独字段，财务与案场共用看板。
核心字段明细
按需求样稿规范：信息维度、必填项、填写要求与备注；实施时可按项目制度增删
付款计划 · 签约情况
| 字段 | 必填 | 类型 | 填写要求 / 备注 |
|---|---|---|---|
| 关联认购/合同 | 是 | 关联 | 签约后自动生成 |
| 签约性质 | 是 | 枚举 | 新签 / 续签 / 换房 |
| 合同归档时间 | 是 | 日期 | 备案完成节点 |
| 当前签约进度 | 是 | 文本 | 当季合约每周更新直至完成 |
营收跟踪 · 营收情况（样例）
| 字段 | 必填 | 类型 | 填写要求 / 备注 |
|---|---|---|---|
| 全年签约目标 | 是 | 金额 | 按年度指标 |
| 1-X 月目标/完成 | 是 | 金额 | 经营报表录入 |
| 1-X 月完成率 | 是 | 自动 | 完成÷目标 |
| 年度完成进度 | 是 | 自动 | 完成÷全年目标 |
| 1-X 月差异 | 是 | 自动 | 负值标红 |
| X 月行动计划 | 是 | 文本 | 月初填写，周跟进展 |
回款跟踪 · 回款情况
| 字段 | 必填 | 类型 | 填写要求 / 备注 |
|---|---|---|---|
| 全年回款目标 | 是 | 金额 | 按年度指标 |
| 1-X 月回款完成 | 是 | 金额 | 实际到账汇总 |
| 当前对账账期 | 是 | 文本 | 与财务对齐 |
| 已开票未回款 | 是 | 金额 | 催办重点清单 |
| X 月回款目标 | 是 | 金额 | 依据回款计划 |
| X 月回款预警 | 是 | 文本 | 评估当月能否回款，风险说明 |
| 是否已开票 | 是 | 枚举 | 是/否 |
| 按揭当前节点 | 是 | 枚举 | 资料/审批/放款/办结 |
模块信息关联
主档可下钻关联子模块，与需求样稿「信息关联」设计一致
| 关联模块 | 关键字段 | 说明 |
|---|---|---|
| 认筹/认购 | 合同金额、签约日期 | 生成付款计划 |
| 结算中心 | 回款达标条件 | 触发结佣 |
| 经营看板 | 回款率、账龄 | 老板/总监手机端 |
业务流程
节点、触发条件与输出单据一一对应，可与流程图对照
1
生成付款计划
触发条件：认购转签约或签约备案完成
- 按合同条款拆分首付、分期、按揭、尾款
- 写入计划日期与应收金额
- 推送顾问待跟进回款任务
输出结果：付款计划单 + 应收台账
2
回款勾销
触发条件：财务确认到账
- 回款登记，勾销对应节点
- 重算回款率、账龄
- 达标节点触发结佣条件检查
输出结果：节点状态已收、回款率看板更新
3
逾期与按揭跟进
触发条件：超计划日未收或按揭停滞
- 逾期 3 天提醒顾问，7 天升级经理，15 天标风险
- 按揭节点变更时更新进度单
- 老板看板展示回款率与逾期笔数
输出结果：催办任务、按揭在办清单
核心指标解读
以下为 Demo 样例盘数据，实施后可按真实项目配置口径
78%
本月
回款率
应回 ¥1,102 万，实回 ¥860 万，环比 +6pt。
¥860万
待回
待回款余额
首付尾款 ¥320 万、按揭 ¥540 万，催办 18 条。
3
逾期
逾期笔数
最长 4 天，已推送顾问+财务。
12
在办
按揭办理中
平均已办 14 天，预计 7 天内放款 5 单。
行业痛点与系统解法
有理有据：先厘清案场真实问题，再对应到可落地的系统能力
😣 常见痛点
- 回款节点靠台账，逾期才发现
- 按揭办理进度不透明
- 首付/分期/尾款混在一起算不清
✅ 算数 CRM 解法
- 签约即生成付款计划，节点自动提醒
- 按揭状态看板，顾问/财务共视
- 逾期升级机制，标记风险客户
典型一日 · 系统如何运转
1¥10万
09:00 · 陈**首付 10 万到账，勾销首付节点
回款
2第14天
11:00 · 林**按揭更新：银行审批中
按揭
3¥28万
14:00 · 郑**二期款逾期 4 天，推送催办
逾期
478%
17:00 · 看板：回款率 78%，环比 +6%
看板
上线前 vs 上线后
Excel + 微信
- 回款 Excel 与认购脱节
- 按揭电话问银行
- 逾期财务人工盯
- 账龄月底才算
算数 CRM
- 签约即生成计划
- 按揭看板共享
- 逾期自动升级
- 账龄多维分析
能力要点
与上方字段、流程一一对应的功能摘要
📅
付款计划
首付/分期/尾款节点自动生成
🏦
按揭进度
银行审批、放款节点可录入
⏰
逾期提醒
超期自动推送顾问 + 财务
📊
应收账龄
按项目/顾问汇总，老板手机可看
界面样例
以下为样例盘界面截图式 Demo，字段与列表口径与上文一致
| 客户 | 节点 | 应到日 | 状态 |
|---|---|---|---|
| 陈** | 首付 30% | 06-20 | 部分到账 |
| 林** | 按揭办理 | 06-18 | 审批中 |
| 郑** | 二期款 | 06-10 | 逾期 4 天 |